關于印發《江(jiang)蘇省(sheng)融(rong)資(zi)擔(dan)保公司監(jian)督管理實施(shi)細則》的通知
2020-12-24
各設區市(shi)地(di)方(fang)金融監管局(ju)，各縣（市(shi)、區）地(di)方(fang)金融監管部門， 各融資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)、再擔(dan)保(bao)(bao)公司(si)： 為(wei)深入貫徹(che)落(luo)實國務(wu)院(yuan)(yuan)《融資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公司(si)監督管理(li)條例(li)》（國務(wu)院(yuan)(yuan)令第 683 號），加強全(quan)省融資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公司(si)的(de)監督管理(li)，我(wo)局(ju)研究制定了(le)《江蘇省融資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公司(si)監督管理(li)實施細則》。現印發你(ni)們，請(qing)遵照執(zhi)行。
省地方金融(rong)監督管理局
2020 年 12 月(yue) 18 日
江蘇省融資擔(dan)保公司(si)監督(du)管理實施細則
第一章 總 則
第(di)一條 為支持普惠金融發展，加強(qiang)全省融資(zi)(zi)擔保(bao)公司監(jian)(jian)(jian)督管理(li)(li)(li)，根(gen)據《融資(zi)(zi)擔保(bao)公司監(jian)(jian)(jian)督管理(li)(li)(li)條例》及其(qi)配套(tao)制(zhi)度(du)和中國(guo)銀保(bao)監(jian)(jian)(jian)會(hui)等九(jiu)部門《關(guan)于印發融資(zi)(zi)擔保(bao)公司監(jian)(jian)(jian)督管理(li)(li)(li)補充規定(ding)(ding)的 通(tong)知》等有關(guan)法(fa)律法(fa)規和政(zheng)策規定(ding)(ding)，結(jie)合我省實(shi)際，制(zhi)定(ding)(ding)本細則。
第二(er)條 本(ben)細則所(suo)(suo)稱融資擔保，是指(zhi)(zhi)擔保人為(wei)(wei)被(bei)擔保人借款、發行債(zhai)券等債(zhai)務(wu)融資提供擔保的行為(wei)(wei)；所(suo)(suo)稱融資擔保公司(si)(si)，是指(zhi)(zhi)在本(ben)省行政區域(yu)內依法設立(li)、經營(ying)融資擔保業務(wu)的有限責(ze)任公司(si)(si)或者股份有限公司(si)(si)。
第三條 融資擔(dan)保公(gong)司開展業務(wu)，應當遵守(shou)(shou)法律法規，審慎經營，誠實守(shou)(shou)信，不得損害國家利益、社會公(gong)共(gong)利益和他人(ren)合法權益。
第四條 江(jiang)蘇(su)省(sheng)(sheng)地(di)方金融監(jian)督管理局（以(yi)下(xia)簡(jian)稱省(sheng)(sheng)地(di)方金融監(jian)管局）是全省(sheng)(sheng)融資擔保(bao)公司的(de)監(jian)督管理部門，承(cheng)擔全省(sheng)(sheng)融資擔保(bao)公司的(de)監(jian)督管理職責。
設(she)(she)區市(shi)(shi)地(di)方金融(rong)監(jian)(jian)督管(guan)理(li)(li)局（以(yi)下簡稱設(she)(she)區市(shi)(shi)監(jian)(jian)管(guan)部(bu)門）、 縣（市(shi)(shi)、區）地(di)方金融(rong)監(jian)(jian)督管(guan)理(li)(li)部(bu)門（以(yi)下簡稱縣（市(shi)(shi)、區）監(jian)(jian)管(guan)部(bu)門）在各自職責范圍內(nei)(nei)，具體負責轄區內(nei)(nei)融(rong)資擔(dan)保公(gong)司(si)及融(rong) 資擔(dan)保公(gong)司(si)分支機構的監(jian)(jian)督管(guan)理(li)(li)工作。
本細則所(suo)稱住所(suo)地監管部門，是指省、市、縣（市、區）行(xing) 政區域內(nei)融資擔保公(gong)司所(suo)對應的監督管理部門。
第五條 省地方金融監管局應當建立健全省融資(zi)擔保行(xing)業 監督管理協調機(ji)制和(he)信息(xi)共(gong)享機(ji)制，加強(qiang)融資(zi)擔保公司的信息(xi)管理，依法公開行(xing)政許可和(he)行(xing)政處罰等信息(xi)。
第六條 地方(fang)各(ge)級監(jian)管(guan)部(bu)門應當(dang)加強(qiang)對融資擔保行業監(jian)管(guan) 人員(yuan)(yuan)的培(pei)訓(xun)(xun)，提升監(jian)管(guan)能力；組織開展融資擔保公司董事、監(jian)事、高(gao)級管(guan)理人員(yuan)(yuan)培(pei)訓(xun)(xun)，提升管(guan)理水平。
第二章 設立、變更和終止
第七條 省(sheng)地方金融(rong)(rong)監管(guan)局負責全省(sheng)融(rong)(rong)資(zi)擔保公司及(ji)省(sheng)外融(rong)(rong)資(zi)擔保公司駐本省(sheng)分支(zhi)機構設(she)立、變更及(ji)終止的審查批準等工(gong)作；設(she)區市、縣（市、區）監管(guan)部(bu)門(men)在省(sheng)地方金融(rong)(rong)監管(guan)局的指導 下，負責行政(zheng)許(xu)可的核查、轉報等具體工(gong)作。
融資(zi)擔保公司辦理(li)行政許可事(shi)項的，向住(zhu)所地(di)(di)監管部門提出申請，由住(zhu)所地(di)(di)監管部門逐級上報(bao)省地(di)(di)方金融監管局審批。
第八條 融資(zi)擔保公司的(de)名稱中應當(dang)標(biao)明(ming)融資(zi)擔保字樣。
未經省地方金融監管局批準(zhun)，任(ren)(ren)何單位和個(ge)人不(bu)得(de)經營融資擔保(bao)業務，任(ren)(ren)何單位不(bu)得(de)在名稱(cheng)中使(shi)用(yong)融資擔保(bao)字樣(yang)。國家另有 規定的(de)除外。
第九條 設立融(rong)資擔保公司，應當符(fu)合國家相關法律(lv)法規規 定，具備下列條件，并經(jing)省地方金(jin)融(rong)監管(guan)局批(pi)準：
（一）股(gu)東(dong)信譽良好，未被列入涉金融嚴重(zhong)失信人名單，最近三年無重(zhong)大違法違規記錄；
（二）注冊資(zi)本不低于人民(min)幣一億元，且為實(shi)繳貨幣資(zi)本，來源真(zhen)實(shi)合法；
（三）擬任(ren)董(dong)事、監事、高級管理人員(yuan)熟(shu)悉(xi)與融(rong)資(zi)擔保(bao)業務相關(guan)的法律法規，具有(you)履行職責所需(xu)的從業經驗(yan)和(he)管理能力(li)；
（四）有健全的(de)業務規范和風險控制(zhi)(zhi)等(deng)內部管理制(zhi)(zhi)度(du)；
（五）符合法律(lv)法規和國家(jia)有關規定的其他條(tiao)件(jian)。
第十條 融資(zi)擔保(bao)公(gong)司合(he)(he)(he)并(bing)、分(fen)立，應當符(fu)合(he)(he)(he)國家相關法律(lv) 法規以及本(ben)細則(ze)關于設立融資(zi)擔保(bao)公(gong)司的規定。合(he)(he)(he)并(bing)、分(fen)立前(qian)后的融資(zi)擔保(bao)公(gong)司債權債務責任明確；已(yi)經書面通知債權人(ren)（含(han)合(he)(he)(he) 作銀行(xing)）且在住所地市(shi)級以上(shang)公(gong)開(kai)發(fa)行(xing)的報紙上(shang)公(gong)告(gao)合(he)(he)(he)并(bing)、分(fen)立事項(xiang)滿四(si)十五日。
融資擔(dan)保(bao)公司合(he)并、分(fen)立，應當(dang)經省地方金融監(jian)管局(ju)批準。
第十一條 融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保公(gong)司減少注冊資(zi)(zi)本，應當符合國家相關(guan) 法(fa)律(lv)法(fa)規以及本細則關(guan)于設立融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保公(gong)司的規定；已經書面通知債(zhai)權(quan)人（含合作銀行）且在住所地(di)市(shi)級(ji)以上(shang)公(gong)開發行的報紙上(shang)公(gong)告(gao)減少注冊資(zi)(zi)本事項滿(man)四(si)十五(wu)日。
融資擔保公司減少注冊資本，應當經省地方金融監管局批準。
第十二條(tiao) 省(sheng)外融資擔保(bao)公司在本省(sheng)內設立分(fen)支機構，應(ying)當(dang) 符合國家法律(lv)法規相關(guan)規定，具備下列條(tiao)件(jian)，并經省(sheng)地方金融監管局批準：
（一）實繳注冊資本不(bu)低于人民幣十億元；
（二(er)）經營融資擔保(bao)業務三(san)年(nian)以(yi)上，且(qie)最近二(er)個(ge)會計年(nian)度(du)連續盈利(li)；
（三(san)）最近二年無重(zhong)大違法違規記錄。
第十三(san)條 融資擔保公司(si)有下列變更(geng)事項之(zhi)一的，應(ying)當(dang)自(zi)變更(geng)事項完成之(zhi)日(ri)起(qi)三(san)十日(ri)內將(jiang)備案(an)材料(liao)寄送(song)省(sheng)(sheng)地方金融監管局備案(an)，并在省(sheng)(sheng)融資擔保行業(ye)監管信(xin)息系統填報變更(geng)信(xin)息（含備案(an)材料(liao)電(dian)子版）；
（一(yi)）省內設立分支(zhi)機(ji)構；
（二）變更機構名稱；
（三）增加(jia)注冊資本金；
（四）變更營(ying)業(ye)地址(zhi)；
（五）變更業務范圍；
（六(liu)）變更持有(you)百(bai)分之(zhi)五(wu)以上股(gu)權(quan)的(de)股(gu)東；
（七）變更董事、監事、高級管(guan)理人員。 省內融(rong)資擔保公司在(zai)本省外設(she)立分支(zhi)機構的(de)，應當書面告知 融(rong)資擔保公司住所地監管(guan)部門。
第十四條 融資擔保公司(si)的控(kong)股(gu)股(gu)東、實(shi)際控(kong)制人發生(sheng)變化 或者增加(jia)注冊資本金等重大變更(geng)事項的，設區市監(jian)管部(bu)門應(ying)當自 收到備案信息之日起十日內開展備案核查(cha)(cha)，核查(cha)(cha)結果應(ying)當向省地(di)方金融監(jian)管局報(bao)告。
第十五條 融(rong)資(zi)擔保業(ye)務(wu)經營(ying)許可(ke)證載明內容發生變(bian)更的(de)， 融(rong)資(zi)擔保公(gong)司(si)應當依法向(xiang)省地方(fang)金融(rong)監管局重新(xin)申請領取新(xin)證。
第十六條 融資(zi)擔保公司(si)注銷融資(zi)擔保業務(wu)經營許可證但(dan)不(bu)解散的，應(ying)當向住所地(di)監(jian)管(guan)部(bu)門(men)提出(chu)申請，由監(jian)管(guan)部(bu)門(men)逐級上報(bao)省(sheng)地(di)方金融監(jian)管(guan)局審核。省(sheng)地(di)方金融監(jian)管(guan)局認為注(zhu)銷符合法定條件(jian)的，在(zai)門(men)戶網站或者(zhe)公開發行的報(bao)紙上進行公告，并在(zai)十日內將相關(guan)信息推送至省(sheng)市場監(jian)督管(guan)理部(bu)門(men)。
融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保業(ye)務經(jing)(jing)營許可證注(zhu)銷(xiao)后(hou)，融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保公(gong)(gong)司(si)應(ying)當(dang)依法變 更公(gong)(gong)司(si)名(ming)稱(cheng)和經(jing)(jing)營范(fan)圍。變更后(hou)的公(gong)(gong)司(si)名(ming)稱(cheng)不得(de)含有融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保字(zi)樣，經(jing)(jing)營范(fan)圍不得(de)包含融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保業(ye)務。融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保公(gong)(gong)司(si)應(ying)當(dang)自(zi)融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)保業(ye)務經(jing)(jing)營許可證注(zhu)銷(xiao)之日起(qi)三十日內完(wan)成營業(ye)場所(suo)相關標(biao)識的清理或變更工作。
第十七條 融資擔(dan)保公司解散的，應當依法成立(li)清(qing)算(suan)組進(jin)行 清(qing)算(suan)，自清(qing)算(suan)組成立(li)之日起(qi)十日內書面向住所地監管部門報告情 況并申請注銷(xiao)融資擔(dan)保業務經營許可證。清(qing)算(suan)過程應當接受(shou)住所地監管部門監督。
第十八條 融資(zi)擔保(bao)公司的融資(zi)擔保(bao)業(ye)務經營(ying)許可(ke)證被注(zhu)銷的，其分(fen)支機構的融資(zi)擔保(bao)業(ye)務經營(ying)許可(ke)證一(yi)并注(zhu)銷。
第十(shi)九條 融資擔保業務(wu)經營(ying)許可證(zheng)被依法吊銷(xiao)的(de)，省(sheng)地(di)方金融監(jian)管局(ju)在門(men)戶網(wang)站或(huo)公(gong)開發(fa)行(xing)的(de)報紙上進(jin)行(xing)公(gong)告，并(bing)在十(shi)日內將相關信(xin)息推(tui)送至(zhi)省(sheng)市場監(jian)督管理部門(men)。
融資擔(dan)保公(gong)司(si)應當自融資擔(dan)保業(ye)務經(jing)營(ying)許(xu)可證(zheng)(zheng)被吊銷(xiao)之(zhi)日(ri)起十(shi)日(ri)內，將融資擔(dan)保業(ye)務經(jing)營(ying)許(xu)可證(zheng)(zheng)交回住所(suo)地監管部(bu)門(men)。
第二十條 省地方金融監管(guan)局通過門戶網(wang)站等渠道公布辦 理(li)行政許可(ke)和(he)備案等事項所需的申請材(cai)料以及格式(shi)文本(ben)。
第三章 經營規則(ze)
第二十(shi)一條 融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保公(gong)司可以(yi)經營下列融(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保業務(wu)：
（一）借款類擔(dan)(dan)保(bao)，是指擔(dan)(dan)保(bao)人(ren)為被擔(dan)(dan)保(bao)人(ren)貸款、互聯網借貸、融資(zi)租賃、商業保(bao)理、票(piao)據承兌、信用證(zheng)等債務(wu)融資(zi)提供擔(dan)(dan) 保(bao)的(de)行為；
（二(er)）發(fa)行(xing)債(zhai)券擔保(bao)，是(shi)指(zhi)擔保(bao)人為被擔保(bao)人發(fa)行(xing)債(zhai)券等債(zhai)務(wu)融資(zi)提供擔保(bao)的行(xing)為；
（三(san)）其(qi)他融資(zi)擔(dan)(dan)保，是(shi)指擔(dan)(dan)保人為(wei)被擔(dan)(dan)保人發行基金產品、信托(tuo)產品、資(zi)產管理計劃、資(zi)產支持(chi)證券(quan)等(deng)提供擔(dan)(dan)保的(de)行為(wei)。
第二(er)十二(er)條 經營(ying)穩(wen)健、財務狀況良好的融(rong)資(zi)擔保公司可以兼營(ying)下列業務：
（一）投標擔保(bao)(bao)(bao)、工程履(lv)約擔保(bao)(bao)(bao)、訴(su)訟保(bao)(bao)(bao)全(quan)擔保(bao)(bao)(bao)等非融資擔保(bao)(bao)(bao)業務；
（二）與擔保業務(wu)有關的咨詢等服務(wu)業務(wu)。
第(di)二十三條 融資擔保公司應當按照審慎經營原則，建立(li)健全以下內部控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度(du)：
（一）建立有效的決(jue)策、執行、監(jian)督相互制衡機制，明確(que)劃 分董事會、監(jian)事會、高(gao)級管理層之間(jian)(jian)、相關部門(men)之間(jian)(jian)、崗位之間(jian)(jian)、上(shang)下(xia)級機構(gou)之間(jian)(jian)的職(zhi)責；
（二）建立統(tong)一的(de)法人授(shou)權制度，根據分支機(ji)構(gou)的(de)風險管理水平、資產質量、所處地區經濟環境等因素，合理確定(ding)擔保項目(mu)審批權限及其(qi)他經營管理權限；
（三）建立涵蓋擔(dan)保項目(mu)評(ping)審、擔(dan)保后(hou)管理、代(dai)償責(ze)任追償等(deng)全部業務環節的(de)業務規(gui)范；
（四(si)）建(jian)立(li)關聯交(jiao)易管理(li)制度，遵循穿(chuan)透原則要(yao)求，將主要(yao)股東及(ji)其控股股東、實(shi)際(ji)控制人(ren)、關聯方(fang)、一致(zhi)行(xing)動人(ren)、最終受(shou)益人(ren)作為自身的關聯方(fang)進行(xing)管理(li)；
（五）按(an)照國家有關規定(ding)建(jian)立健全財務會計制(zhi)度(du)，真實記(ji)錄和反(fan)映公司的(de)財務狀況、經營成果(guo)和現金流量；
（六）建立重(zhong)大風險事件報告(gao)制(zhi)(zhi)度、應急管理機(ji)制(zhi)(zhi)和信息(xi)披露制(zhi)(zhi)度；
（七）其他內(nei)部控制制度。 政府支(zhi)持(chi)的融資擔保公司應(ying)當增強運用大數據等現代信息技術手(shou)段(duan)的能力，為小微企業和農業、農村、農民的融資需求服(fu)務。
第二十(shi)四條 融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公司應當按照《融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)擔(dan)保(bao)(bao)責任余(yu)額(e)計量(liang)辦法》規定的風(feng)險權重，計量(liang)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)擔(dan)保(bao)(bao)責任余(yu)額(e)。融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公 司的擔(dan)保(bao)(bao)責任余(yu)額(e)不(bu)超過其凈資(zi)(zi)(zi)(zi)產的十(shi)倍。對小微(wei)企(qi)業和農(nong)戶(hu)融(rong)(rong) 資(zi)(zi)(zi)(zi)擔(dan)保(bao)(bao)業務在保(bao)(bao)余(yu)額(e)占比百(bai)(bai)分之(zhi)五十(shi)以(yi)上(shang)(shang)且戶(hu)數占比百(bai)(bai)分之(zhi)八十(shi)以(yi)上(shang)(shang)的融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)擔(dan)保(bao)(bao)公司，前款規定的倍數上(shang)(shang)限可以(yi)提高(gao)至十(shi)五倍。
開展住房置業(ye)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)業(ye)務的(de)住房置業(ye)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)公司(si)(si)（中心）按照《關(guan)于(yu)印發融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)公司(si)(si)監(jian)督管理補(bu)充規定的(de)通知》規定的(de)風險(xian)權重(zhong)， 計量融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)責任余(yu)額。
對于按比例(li)分擔風險(xian)的融(rong)資(zi)擔保業務，融(rong)資(zi)擔保責任余額按實際承擔的比例(li)計算。
第二十五條(tiao) 融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)對(dui)(dui)同(tong)一(yi)被(bei)擔(dan)(dan)保(bao)人的(de)(de)擔(dan)(dan)保(bao)責任余 額(e)與融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)凈(jing)資產(chan)的(de)(de)比(bi)例不(bu)超(chao)過(guo)百(bai)分之十，對(dui)(dui)同(tong)一(yi)被(bei)擔(dan)(dan)保(bao)人及其關(guan)聯方的(de)(de)擔(dan)(dan)保(bao)責任余額(e)與融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)凈(jing)資產(chan)的(de)(de)比(bi)例不(bu)超(chao)過(guo)百(bai)分之十五。
第(di)二十六條 融(rong)資(zi)(zi)擔保公司(si)不(bu)(bu)得(de)為其控股股東、實際(ji)控制(zhi)人 提(ti)(ti)供(gong)融(rong)資(zi)(zi)擔保，為其他關(guan)(guan)聯方(fang)提(ti)(ti)供(gong)融(rong)資(zi)(zi)擔保的(de)條件(jian)(jian)不(bu)(bu)得(de)優于為非關(guan)(guan)聯方(fang)提(ti)(ti)供(gong)同類擔保的(de)條件(jian)(jian)。 融(rong)資(zi)(zi)擔保公司(si)為關(guan)(guan)聯方(fang)提(ti)(ti)供(gong)融(rong)資(zi)(zi)擔保的(de)，應當自提(ti)(ti)供(gong)擔保之日(ri)(ri)起三十日(ri)(ri)內向住所地監(jian)管部門報告，并在會計報表(biao)附注(zhu)中予以披露。
第二十七條 融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)公司應(ying)當按照國(guo)家有關規定(ding)提取未到期(qi)責(ze)任準備金和擔(dan)(dan)保(bao)賠(pei)償準備金并實行專戶管理。
第二十(shi)八條 融資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)司(si)股東應當依法行使股東權利，不得不當干預融資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)司(si)自主經營，不得直接或(huo)者變相(xiang)套取、挪(nuo)用、擠占融資(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)司(si)及其客(ke)戶資(zi)金。
第二(er)十(shi)九(jiu)條 融(rong)(rong)資(zi)擔保公(gong)司主要股東可(ke)以在融(rong)(rong)資(zi)擔保公(gong)司章(zhang)程中約定(ding)，在融(rong)(rong)資(zi)擔保公(gong)司出現代償風險時，給予流動性(xing)支持(chi)；當(dang)經營失敗(bai)導(dao)致損失侵蝕資本時(shi)，及時(shi)追加資本金(jin)。
第三(san)十(shi)條 融資擔保費率由(you)融資擔保公司與被擔保人協商確定。
納入政府推動(dong)建立的(de)融資擔(dan)(dan)保風險分(fen)擔(dan)(dan)機制的(de)融資擔(dan)(dan)保公司(si)，應當按照國家有關規定(ding)降(jiang)低(di)對小(xiao)微企業和農(nong)業、農(nong)村、農(nong)民 的(de)融資擔(dan)(dan)保費率。
第三(san)十一條 被擔(dan)保人或者第三(san)人以抵押、質押方(fang)式，向融資(zi)擔(dan)保公(gong)司提供反擔(dan)保，依法需要辦理登(deng)記的，有關登(deng)記機關應當依法予以辦理。
第三十二條 融資擔保公(gong)司自有(you)資金(jin)的(de)運(yun)用，應當符(fu)合《融 資擔保公(gong)司資產比(bi)例管理辦(ban)法》的(de)規定，保障(zhang)資產的(de)安全(quan)性和流動性。
第三十三條 融資(zi)(zi)擔保公司設立分支機(ji)構，應當依據《融資(zi)(zi) 擔保公司監督管理(li)條例》和本(ben)細則等規定(ding)，對分支機(ji)構的經營(ying)規則作出規定(ding)。
第三十四條(tiao) 融(rong)資擔(dan)保公司及分支(zhi)機構不得從事下列活動：
（一）吸收存款或者變(bian)相吸收存款；
（二）自營貸款(kuan)或者受托貸款(kuan)；
（三(san)）受托投資；
（四）法律、法規(gui)和(he)國(guo)家有關(guan)規(gui)定禁止的其(qi)他行為(wei)。
第(di)三十五(wu)條 融資(zi)擔保公(gong)司應當建立和落實(shi)非(fei)(fei)(fei)現場監管信 息(xi)報送制度，按照(zhao)省地方金融監管局的要求，報送非(fei)(fei)(fei)現場監管數據(ju)、非(fei)(fei)(fei)數據(ju)信息(xi)及(ji)其他(ta)文件和資(zi)料；同(tong)時于每月 10 日前(qian)報送上月月報。
融資擔保公(gong)司跨(kua)省開展業(ye)務(wu)(wu)的，應當按(an)季度向住所地及(ji)業(ye)務(wu)(wu)發生地監管部(bu)門報告業(ye)務(wu)(wu)開展情況。
第四章(zhang) 監督管理(li)
第三(san)十(shi)六條(tiao) 地方各級監(jian)管(guan)部(bu)門(men)應當建立健(jian)全監(jian)督管(guan)理工作機(ji)制，注重運用大數據等現代信息技(ji)術(shu)手段實(shi)時監(jian)測(ce)風險，加強對融(rong)資(zi)擔保公司的(de)非(fei)現場監(jian)管(guan)和現場檢(jian)查(cha)。
第三(san)十(shi)七條 地(di)方(fang)各(ge)級(ji)監(jian)管部門(men)應當根據融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保公司的經營(ying)規模、主要(yao)服(fu)務對象、內部管理水平(ping)、風險狀(zhuang)況(kuang)、消費(fei)者權益保護(hu)、年(nian)度監(jian)管評級(ji)、第三(san)方(fang)信(xin)用評級(ji)結(jie)果等情況(kuang)，對融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保公司實施(shi)分類監(jian)督管理，鼓勵優質(zhi)融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保公司加(jia)強業務創新， 提(ti)升服(fu)務能力，加(jia)大(da)對經營(ying)合(he)規狀(zhuang)況(kuang)差的融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保公司現(xian)場檢查 力度，督促改(gai)正違規問題。
第(di)三十八條 省地方(fang)金(jin)融監管(guan)(guan)(guan)局運(yun)用監管(guan)(guan)(guan)信(xin)息系統，加強融資(zi)擔(dan)保行(xing)業監督(du)管(guan)(guan)(guan)理信(xin)息化建設。住所(suo)地監管(guan)(guan)(guan)部(bu)門(men)(men)應當(dang)督(du)促指導轄區內融資(zi)擔(dan)保公(gong)司及時、準確報送信(xin)息，設區市監管(guan)(guan)(guan)部(bu)門(men)(men)于每 年(nian)1月31日前向省地方(fang)金(jin)融監管(guan)(guan)(guan)局報送本市上年(nian)度(du)監管(guan)(guan)(guan)與發展報告。
第三十九條 地方各級監管(guan)(guan)部(bu)門運用監管(guan)(guan)信息(xi)(xi)系統，加強對 轄區內融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)的(de)持續監管(guan)(guan)。通過收集融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)以及(ji)行業整體(ti)的(de)報表數據、經營管(guan)(guan)理情況和其他內外(wai)部(bu)資(zi)(zi)料等信息(xi)(xi)，及(ji)時(shi)動態掌(zhang)握融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)外(wai)部(bu)經營環(huan)境變化、公(gong)(gong)(gong)司(si)治理狀(zhuang)況、內部(bu)控制狀(zhuang)況、風險管(guan)(guan)理能(neng)力、擔(dan)(dan)保(bao)業務情況、關聯擔(dan)(dan)保(bao)風險、資(zi)(zi)產(chan)質量狀(zhuang)況、流動性指標(biao)和投資(zi)(zi)情況等，對融(rong)(rong)資(zi)(zi)擔(dan)(dan)保(bao)公(gong)(gong)(gong)司(si)以及(ji)行業整體(ti)風險狀(zhuang)況進行分析，做出評價，并采取相應措施。
第(di)四十條 地方(fang)各(ge)級監(jian)(jian)管(guan)部門(men)可以根據監(jian)(jian)管(guan)需(xu)要對融資(zi)(zi)擔(dan)保公(gong)司(si)進行現(xian)場(chang)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)。現(xian)場(chang)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)分為常(chang)規性(xing)現(xian)場(chang)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)和專項(xiang)現(xian)場(chang)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)。常(chang)規性(xing)現(xian)場(chang)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)，是指根據融資(zi)(zi)擔(dan)保行業日常(chang)監(jian)(jian)管(guan)的(de)(de)要求(qiu) 定期(qi)開(kai)展的(de)(de)監(jian)(jian)督檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)，可以事先告知(zhi)融資(zi)(zi)擔(dan)保公(gong)司(si)需(xu)要檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)的(de)(de)范圍、內(nei)容、要求(qiu)和時間(jian)。專項(xiang)現(xian)場(chang)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)，是指針對融資(zi)(zi)擔(dan)保公(gong)司(si)可能存在的(de)(de)重(zhong)大風險隱患，開(kai)展的(de)(de)臨時性(xing)、突擊性(xing)的(de)(de)專門(men)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)， 可以不(bu)提前(qian)通知(zhi)被查(cha)(cha)(cha)公(gong)司(si)。
現(xian)場檢查(cha)可以采取下列措(cuo)施：
（一(yi)）進入融(rong)資擔保(bao)公司(si)進行檢(jian)查；
（二）詢問融資擔保(bao)公司的工(gong)作(zuo)人(ren)員，要求其對有關檢查(cha)事項作(zuo)出說明(ming)；
（三）檢查融資(zi)擔保公(gong)司的計算機(ji)信息(xi)管理系(xi)統；
（四）查(cha)閱、復制與檢查(cha)事項有關的文(wen)件、資(zi)料，對可(ke)能被轉移、隱匿或者毀損的文(wen)件、資(zi)料、電子設備(bei)予以封存。
進(jin)行現場檢(jian)查，應(ying)當經監管(guan)部(bu)門負(fu)責人(ren)(ren)批準。檢(jian)查人(ren)(ren)員不得少于二(er)人(ren)(ren)，并(bing)應(ying)當出示合法證件(jian)和(he)檢(jian)查通知書。
第四(si)十一(yi)條 縣（市、區(qu)）監(jian)管部門對(dui)(dui)轄區(qu)內(nei)融資(zi)擔(dan)(dan)保公(gong)司的現場檢查(cha)(cha)每(mei)(mei)半年(nian)至(zhi)少一(yi)次(ci)；設區(qu)市監(jian)管部門對(dui)(dui)所轄市區(qu)內(nei)融資(zi)擔(dan)(dan)保公(gong)司的現場檢查(cha)(cha)每(mei)(mei)半年(nian)至(zhi)少一(yi)次(ci)，對(dui)(dui)所轄縣（市、區(qu)）融資(zi)擔(dan)(dan)保公(gong)司每(mei)(mei)半年(nian)抽(chou)查(cha)(cha)百(bai)分之三十以上(shang)；省地(di)方金融監(jian)管局(ju)對(dui)(dui)全省融資(zi)擔(dan)(dan)保公(gong)司每(mei)(mei)年(nian)抽(chou)查(cha)(cha)百(bai)分之五以上(shang)。
地方各級監管(guan)部門可根(gen)據(ju)工作需(xu)要，委托(tuo)中介機(ji)構或者聘請 專業(ye)技術人員輔助(zhu)開展部分專業(ye)性工作，并(bing)將相應經費納入年度預算。
第四(si)十二條 融資(zi)擔保(bao)(bao)公司信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)記錄納(na)入全國(guo)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)共享平臺、國(guo)家企(qi)業(ye)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)公示系統和省公共信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)信(xin)(xin)(xin)息(xi)共享平臺。 鼓(gu)勵融資(zi)擔保(bao)(bao)公司參(can)加第三(san)方(fang)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)評(ping)級機構的企(qi)業(ye)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)評(ping)級，信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)評(ping)級結果(guo)作(zuo)為融資(zi)擔保(bao)(bao)公司監督管理和政(zheng)策扶(fu)持(chi)的重要參(can)考(kao)。
地(di)方(fang)各級監管部門(men)應(ying)當建立(li)健全融資擔保公(gong)司信(xin)用(yong)記錄制度，可以(yi)通過省(sheng)公(gong)共信(xin)用(yong)信(xin)息共享平臺等方(fang)式核實(shi)股東信(xin)用(yong)信(xin)息，將其作為行政(zheng)審批和備案工(gong)作的重要參考。
第(di)四(si)十三條 省地方金融監管(guan)局(ju)應當根據省金融突(tu)(tu)發事(shi)件(jian)應急預案(an)要求，會同有關部門建立融資擔保(bao)行業突(tu)(tu)發事(shi)件(jian)的預警、防范和處置機制。
第四十四條(tiao) 省地方金融監管局(ju)發(fa)現(xian)融資擔保(bao)公司的經(jing)營 活動可(ke)能形成(cheng)重大風險的，經(jing)主要負(fu)責人(ren)批準(zhun)，可(ke)以(yi)區(qu)別情形， 采取下列措施(shi)：
（一）責令(ling)其(qi)暫停部(bu)分業務；
（二(er)）限(xian)制其自有資(zi)金運用的規模和方式；
（三）責令其停止增設分支機構(gou)。
第四十五條 融(rong)資擔(dan)保公(gong)司應當(dang)制(zhi)定風(feng)險事(shi)件應急(ji)管理預案，明確應急(ji)管理的崗(gang)位及職責、措施(shi)和程序，及時、有(you)效(xiao)地(di)處置重大(da)、突發(fa)風(feng)險事(shi)件，保護債(zhai)權人(ren)(ren)和其(qi)他(ta)相關(guan)利益(yi)人(ren)(ren)的合法權益(yi)。發(fa)生重大(da)風(feng)險事(shi)件的，融(rong)資擔(dan)保公(gong)司應當(dang)立即(ji)采取(qu)應急(ji)措施(shi)及時處置，并在二十四小時內向住所地(di)監管部(bu)門報告具體情況(kuang)。
第(di)四(si)十(shi)六條 設區(qu)(qu)市(shi)、縣（市(shi)、區(qu)(qu)）監(jian)管(guan)(guan)部(bu)(bu)門(men)應(ying)當按照地方 人(ren)民政府和(he)(he)上(shang)級監(jian)管(guan)(guan)部(bu)(bu)門(men)的要求做好風(feng)險(xian)(xian)處置工(gong)作，對本(ben)轄區(qu)(qu)發生的融資(zi)擔保公司重(zhong)(zhong)大風(feng)險(xian)(xian)事件的性質、事態(tai)變化和(he)(he)風(feng)險(xian)(xian)程度及時(shi)做出判斷；對可能(neng)影響地區(qu)(qu)金融秩序(xu)和(he)(he)社會穩定(ding)的，及時(shi)采取防范(fan)化解(jie)措施，并(bing)在事件發生后的二十(shi)四(si)小時(shi)內(nei)向本(ben)級人(ren)民政府 和(he)(he)上(shang)級監(jian)管(guan)(guan)部(bu)(bu)門(men)報告。設區(qu)(qu)市(shi)監(jian)管(guan)(guan)部(bu)(bu)門(men)應(ying)當在重(zhong)(zhong)大風(feng)險(xian)(xian)事件處置 完畢(bi)后的三十(shi)日內(nei)將事件的整體處置情況(kuang)報告省地方金融監(jian)管(guan)(guan)局(ju)。省地方金融監(jian)管(guan)(guan)局(ju)根據風(feng)險(xian)(xian)事件嚴重(zhong)(zhong)程度做好指導、處置工(gong)作，視情向省政府、中國銀保監(jian)會和(he)(he)中國人(ren)民銀行(xing)報告。
第五(wu)章 法律(lv)責任
第四十七條 未經省地方金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)局批準，擅自設立融(rong)資(zi)(zi)擔保(bao)(bao)公司(si)或者經營融(rong)資(zi)(zi)擔保(bao)(bao)業務以及在名稱中使用(yong)融(rong)資(zi)(zi)擔保(bao)(bao)字樣的(de)，按照《融(rong)資(zi)(zi)擔保(bao)(bao)公司(si)監(jian)督管(guan)理(li)條例》有(you)關規(gui)定處置、處罰。
第四十(shi)八條 融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)保公(gong)司違反(fan)《融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)保公(gong)司監(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)條例》及其(qi)配套制度規(gui)定的，按照《融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)保公(gong)司監(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)條例》有關(guan)規(gui)定處置、處罰；融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)保公(gong)司違反(fan)其(qi)他法(fa)律、法(fa)規(gui)規(gui)定的，按照相關(guan)法(fa)律法(fa)規(gui)規(gui)定給(gei)予處罰；涉(she)嫌構成犯罪的，依法(fa)移交司法(fa)機關(guan)處理(li)。
第四十九(jiu)條 省(sheng)地方(fang)金融(rong)監(jian)管(guan)局是行(xing)政處罰實施機關，設區(qu)(qu) 市、縣(xian)（市、區(qu)(qu)）監(jian)管(guan)部門(men)應當協(xie)助省(sheng)地方(fang)金融(rong)監(jian)管(guan)局對本轄區(qu)(qu) 內的(de)融(rong)資擔保(bao)公司違法違規(gui)行(xing)為(wei)依(yi)法進行(xing)調(diao)查。
第(di)六章 附(fu) 則
第五十條 公司(si)制以外的融(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)機構(gou)監管參照本細則(ze)的有關規定執(zhi)行。
第五十(shi)一(yi)條 融資擔保(bao)行業組織依照(zhao)法(fa)律法(fa)規和章程的規定，發揮(hui)服務、協調和行業自律作用(yong)，引導融資擔保(bao)公(gong)司(si)依法(fa)經(jing)營，公(gong)平競(jing)爭，推動行業誠信建設。
第五十二條 融資再擔保公司的監督(du)管理按照國家有關規定執行。
第五十(shi)三條 本細則有關十(shi)日(ri)（含）以(yi)內的規定(ding)是(shi)指(zhi)工(gong)作日(ri)， 不含節假日(ri)。有關十(shi)日(ri)以(yi)上的規定(ding)是(shi)指(zhi)自然日(ri)，包含節假日(ri)。
第五十(shi)四條 本細則自 2021 年 3 月 1 日起施行(xing)。原《江(jiang)蘇 省(sheng)融(rong)(rong)(rong)資性(xing)擔(dan)保公(gong)司(si)行(xing)政許(xu)可工作指引(yin)》（蘇經信擔(dan)保〔2012〕449 號(hao)）、《江(jiang)蘇省(sheng)融(rong)(rong)(rong)資性(xing)擔(dan)保公(gong)司(si)監(jian)管(guan)工作指引(yin)（試行(xing)）》（蘇經 信擔(dan)保〔2012〕450 號(hao)）、《關于明確我(wo)省(sheng)信用再擔(dan)保公(gong)司(si)相關 審(shen)批(pi)管(guan)理權(quan)限的通知(zhi)》（蘇金融(rong)(rong)(rong)辦發〔2014〕33 號(hao)）和《關于全 省(sheng)融(rong)(rong)(rong)資擔(dan)保機構審(shen)批(pi)、備案有(you)關事(shi)項(xiang)的通知(zhi)》（蘇中小改革(ge)〔2017〕 843 號(hao)）同(tong)時廢(fei)止。
抄送(song)：省(sheng)(sheng)發展改革委(wei)、省(sheng)(sheng)工(gong)業和信息(xi)化廳(ting)、省(sheng)(sheng)財政廳(ting)、省(sheng)(sheng)住房和城鄉(xiang)建(jian)設廳(ting)、省(sheng)(sheng)農業農村廳(ting)、省(sheng)(sheng)商務廳(ting)、省(sheng)(sheng)國資委(wei)、省(sheng)(sheng)市場監管局、人民銀行南(nan)京分行、江蘇銀保監局。
江蘇省地方(fang)金(jin)融(rong)監督管理局 2020 年(nian) 12 月 21 印(yin)發