財政部有關負責人就(jiu)《政府性融資(zi)擔(dan)保(bao)、再(zai)擔(dan)保(bao)機構績(ji)效評價指引(yin)》答記者問
2020-06-28
近(jin)日，財政部印發《政府性融資擔保(bao)(bao)、再(zai)擔保(bao)(bao)機構(gou)績效(xiao)評價指引》（以(yi)下簡(jian)稱《指引》）。財政部有關負責人(ren)就《指引》有關情況回(hui)答(da)了記者的提問。
問：請介紹一下《指引》的出臺背景和意義?
答：近年來(lai)，國務(wu)院大(da)力推(tui)進(jin)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性(xing)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)體系建設，支(zhi)(zhi)持小(xiao)(xiao)微企業(ye)(ye)融(rong)資發展，在暢(chang)通金(jin)(jin)融(rong)服(fu)務(wu)毛(mao)細(xi)血管、引導(dao)更多金(jin)(jin)融(rong)“活水”流向小(xiao)(xiao)微企業(ye)(ye)方面發揮了積極(ji)作用。但仍存在放大(da)倍數不(bu)高、聚(ju)焦(jiao)支(zhi)(zhi)小(xiao)(xiao)支(zhi)(zhi)農不(bu)夠、擔(dan)(dan)保(bao)(bao)費(fei)率(lv)偏(pian)高等問題。為貫(guan)徹落實《國務(wu)院辦公廳關于有效(xiao)發揮政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性(xing)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)基(ji)金(jin)(jin)作用 切實支(zhi)(zhi)持小(xiao)(xiao)微企業(ye)(ye)和“三農”發展的(de)指導(dao)意見》（以下簡稱《指導(dao)意見》）關于“完善政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性(xing)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)、再擔(dan)(dan)保(bao)(bao)機構績(ji)效(xiao)評價體系，強化正向激勵，引導(dao)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性(xing)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)機構聚(ju)焦(jiao)支(zhi)(zhi)小(xiao)(xiao)支(zhi)(zhi)農主業(ye)(ye)、切實降費(fei)讓利”的(de)要求(qiu)，更好發揮政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性(xing)融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)(bao)增信作用，財(cai)政(zheng)(zheng)(zheng)部在廣泛開展調研、充分聽(ting)取有關方面意見的(de)基(ji)礎(chu)上，制(zhi)定了《指引》。
《指引》的出(chu)臺，有(you)三方面積極意義：
一是強(qiang)化金融支持(chi)穩企(qi)(qi)業(ye)的(de)重(zhong)要舉(ju)(ju)措(cuo)。黨(dang)中(zhong)央、國務(wu)(wu)院歷來高度重(zhong)視小(xiao)微企(qi)(qi)業(ye)金融服務(wu)(wu)工作(zuo)(zuo)。習近平總書記多次就(jiu)解決民營企(qi)(qi)業(ye)特(te)別是小(xiao)微企(qi)(qi)業(ye)融資(zi)(zi)難融資(zi)(zi)貴問題作(zuo)(zuo)出重(zhong)要指示。《政府(fu)工作(zuo)(zuo)報告》明確，要“強(qiang)化對穩企(qi)(qi)業(ye)的(de)金融支持(chi)”，“大幅拓展政府(fu)性融資(zi)(zi)擔(dan)保覆(fu)蓋面(mian)并明顯降低(di)費率(lv)”。出臺(tai)(tai)《指引(yin)》，是貫徹落實黨(dang)中(zhong)央、國務(wu)(wu)院系(xi)列決策部(bu)署(shu)的(de)重(zhong)要舉(ju)(ju)措(cuo)，將激勵引(yin)導政府(fu)性融資(zi)(zi)擔(dan)保發揮逆周期(qi)調(diao)節作(zuo)(zuo)用，與(yu)已(yi)出臺(tai)(tai)的(de)各項政策形成合力，有效緩(huan)解小(xiao)微企(qi)(qi)業(ye)融資(zi)(zi)難融資(zi)(zi)貴，助力做好“六穩”工作(zuo)(zuo)、守住“六保”底(di)線。
二是健全(quan)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)制(zhi)(zhi)度體系的(de)(de)關鍵一(yi)(yi)環。近(jin)年(nian)來，國家不(bu)斷健全(quan)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)的(de)(de)“四梁八柱(zhu)”，相(xiang)繼出臺了(le)《融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)公司監督管(guan)理條例》及配套(tao)制(zhi)(zhi)度，印發了(le)《國務院關于促進融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)行業加快發展(zhan)的(de)(de)意見(jian)》、《指(zhi)(zhi)(zhi)導(dao)意見(jian)》等綱領(ling)性(xing)(xing)文件。《指(zhi)(zhi)(zhi)導(dao)意見(jian)》明確了(le)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)機(ji)構(gou)的(de)(de)準公共定位，描(miao)繪了(le)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)行業的(de)(de)發展(zhan)藍圖。《指(zhi)(zhi)(zhi)引(yin)》與《指(zhi)(zhi)(zhi)導(dao)意見(jian)》一(yi)(yi)脈(mo)相(xiang)承(cheng)，改變簡單套(tao)用國有企業、金融(rong)(rong)機(ji)構(gou)績(ji)效(xiao)評價指(zhi)(zhi)(zhi)標的(de)(de)現狀，重構(gou)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)績(ji)效(xiao)評價體系，有助于強化對政(zheng)府(fu)(fu)(fu)性(xing)(xing)融(rong)(rong)資擔(dan)(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)績(ji)效(xiao)評價工(gong)作的(de)(de)統一(yi)(yi)指(zhi)(zhi)(zhi)導(dao)和規范。
三是政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)行業(ye)(ye)健(jian)康發展(zhan)的助推(tui)器。一段(duan)時期以來，在(zai)“重盈利(li)考(kao)核(he)”的績效(xiao)評(ping)價導(dao)向(xiang)下(xia)，政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)機構出現了“壘大戶、掙快錢、高(gao)收費”以及“裹足(zu)不前”兩種發展(zhan)傾(qing)向(xiang)，政(zheng)(zheng)策(ce)功能作(zuo)用未能充分(fen)發揮，《指(zhi)導(dao)意(yi)見》的落實效(xiao)果有待(dai)提升。《指(zhi)引》突出政(zheng)(zheng)策(ce)導(dao)向(xiang)，堅持職責定位，弱化(hua)盈利(li)考(kao)核(he)，強化(hua)正向(xiang)激(ji)勵，著力(li)引導(dao)政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)機構回歸擔(dan)(dan)保(bao)主業(ye)(ye)、聚焦支(zhi)小(xiao)支(zhi)農(nong)、降低擔(dan)(dan)保(bao)費率、拓展(zhan)業(ye)(ye)務(wu)規模，有助于推(tui)動政(zheng)(zheng)府(fu)(fu)性融(rong)資擔(dan)(dan)保(bao)行業(ye)(ye)健(jian)康可(ke)持續(xu)發展(zhan)。
問：政府性融資擔保績效評價體系有哪些特點？
答：《指引》從政(zheng)策效(xiao)益、經營能力、風險控制、體系(xi)建設(she)四(si)個(ge)維(wei)度(du)構建了政(zheng)府性融資擔(dan)保、再(zai)擔(dan)保機構績效(xiao)評價體系(xi)。歸納起來，有以下特點(dian)：
一是突出(chu)政策(ce)導向。提高(gao)政策(ce)效益指標(biao)分值（在百分制中獨占40分），重點考核(he)新增(zeng)支(zhi)(zhi)小(xiao)支(zhi)(zhi)農擔(dan)保(bao)業(ye)務規模及(ji)占比、新增(zeng)1000萬元及(ji)以下擔(dan)保(bao)業(ye)務規模及(ji)占比、擔(dan)保(bao)費率等指標(biao)，引導政府性融資擔(dan)保(bao)、再擔(dan)保(bao)機構聚焦支(zhi)(zhi)小(xiao)支(zhi)(zhi)農、降低費率水平。
二是鼓勵(li)業務(wu)拓(tuo)展(zhan)。在經(jing)營能力(li)方(fang)面重點考(kao)核新增(zeng)擔保業務(wu)規(gui)模、放大(da)倍(bei)數等指標，鼓勵(li)政府性融資(zi)擔保、再擔保機構主動(dong)作為、擴大(da)業務(wu)規(gui)模。
三是弱化(hua)盈利考核(he)。堅持保本(ben)微利原則，不(bu)追求國有資本(ben)保值(zhi)(zhi)(zhi)增(zeng)值(zhi)(zhi)(zhi)率增(zeng)幅最大化(hua)，同時明(ming)確經濟下(xia)行(xing)期(qi)內，在做好風險(xian)防控的前提下(xia)，可適(shi)當降低(di)該(gai)項指(zhi)標分值(zhi)(zhi)(zhi)或(huo)暫不(bu)考核(he)該(gai)項指(zhi)標，發揮政(zheng)府(fu)性融資擔保逆周期(qi)調節作用。
四是強化正向激勵(li)。將績效評(ping)價結果作為擔保機(ji)(ji)構(gou)獲得資本金補充、風險(xian)補償、補貼、獎勵(li)等財政支持(chi)，與國(guo)家融資擔保基金優(you)先合作，以(yi)及確定負責人薪酬、工資總額的重要依據，增(zeng)強機(ji)(ji)構(gou)內生動力(li)。
問：《指引》適用于哪些融資擔保機構？
答：政(zheng)府(fu)性融(rong)資(zi)擔保(bao)、再擔保(bao)機構均應依據《指引》開展績(ji)效評價工作。為明確界定(ding)政(zheng)府(fu)性融(rong)資(zi)擔保(bao)、再擔保(bao)機構的范圍，《指引》作了兩(liang)項(xiang)規定(ding)：
一是明確政府性(xing)融資(zi)擔保、再擔保機構(gou)(gou)定義，即“依法(fa)設立，由政府及其(qi)授權機構(gou)(gou)、國有企業出資(zi)并實際控股，以服(fu)務小微企業和‘三農’主體為主要(yao)經營目標(biao)的(de)融資(zi)擔保、再擔保機構(gou)(gou)”。
二是實施名單(dan)制管理，由(you)省級財(cai)政(zheng)部門(men)會(hui)同(tong)有(you)關部門(men)確定本地區政(zheng)府(fu)性融(rong)資(zi)(zi)擔保(bao)、再擔保(bao)機(ji)構(gou)名單(dan)。對于(yu)名單(dan)外的國(guo)有(you)控股機(ji)構(gou)，原則上不(bu)得納入政(zheng)府(fu)性融(rong)資(zi)(zi)擔保(bao)體系，不(bu)得享受(shou)各級財(cai)政(zheng)政(zheng)策(ce)及資(zi)(zi)金(jin)支持，不(bu)得與國(guo)家融(rong)資(zi)(zi)擔保(bao)基金(jin)開展業(ye)務合作。
此(ci)外，對于農業(ye)信貸(dai)(dai)擔(dan)(dan)保機構應統一納入政府性融資擔(dan)(dan)保、再(zai)擔(dan)(dan)保機構名單管理，但考慮到農業(ye)信貸(dai)(dai)擔(dan)(dan)保業(ye)務定位特殊(shu)、單筆(bi)規(gui)模更小(xiao)、風險相(xiang)對較大的特點，財政部會同有關部門參(can)照《指引(yin)》另行設置了對農業(ye)信貸(dai)(dai)擔(dan)(dan)保機構的績(ji)效評價指標體系。
問：擔保機構與再擔保機構共用一套績效評價指標體系，如何兼顧靈活性與可操作性？
答：考慮到擔保機(ji)構和再擔保機(ji)構在業務(wu)模(mo)式(shi)和機(ji)構定位上的(de)異同，《指(zhi)引(yin)》在績效指(zhi)標體系設置(zhi)上兼顧了原則性(xing)與靈活性(xing)：
一(yi)是(shi)在指(zhi)標設置上“合(he)二為一(yi)”，選取支(zhi)(zhi)小支(zhi)(zhi)農業務(wu)占比、擔保費率(lv)、放大(da)倍數、代償(chang)率(lv)等擔保、再擔保機構(gou)通用的評價指(zhi)標，構(gou)建統一(yi)的指(zhi)標體(ti)系。
二(er)是在分(fen)(fen)值(zhi)設定上“一分(fen)(fen)為二(er)”，分(fen)(fen)別編制了擔(dan)保機(ji)(ji)構和再擔(dan)保機(ji)(ji)構的績效評價(jia)評分(fen)(fen)表，并針(zhen)對再擔(dan)保機(ji)(ji)構不(bu)開展直保業務以及發揮(hui)體系龍頭作用的特點(dian)，適當降(jiang)低其經營能力(li)指標分(fen)(fen)值(zhi)，提高體系建設指標分(fen)(fen)值(zhi)，體現各有側重。
三是在具體操作(zuo)上“統分結合(he)”，既統一(yi)給(gei)出(chu)了各項指標(biao)(biao)的分值(zhi)和評分標(biao)(biao)準，供參考使用(yong)，又允許各地(di)結合(he)本地(di)實際及(ji)(ji)機構特點(dian)，“因地(di)制(zhi)宜(yi)”、“量體裁衣”，適當調整指標(biao)(biao)及(ji)(ji)分值(zhi)，切實增(zeng)強可(ke)操作(zuo)性。
問：如何開展績效評價工作？
答：在工作理(li)念上，堅持“目標管理(li)、結果(guo)導(dao)向”，即先合(he)理(li)設定(ding)當年經營(ying)目標，再(zai)根據各項目標實際(ji)完成情況，對擔(dan)保、再(zai)擔(dan)保機構進行綜(zong)合(he)評(ping)價。
在(zai)工作程(cheng)序上，本(ben)級財政部門(men)負責根(gen)據機(ji)構(gou)當年(nian)經營計劃及上年(nian)績(ji)效(xiao)(xiao)目(mu)標完成情(qing)況確定年(nian)初目(mu)標值，在(zai)擔(dan)保(bao)、再(zai)擔(dan)保(bao)機(ji)構(gou)績(ji)效(xiao)(xiao)自評(ping)(ping)的基礎上，組織開展績(ji)效(xiao)(xiao)評(ping)(ping)價(jia)工作，必要時可委托第(di)三方機(ji)構(gou)參與。績(ji)效(xiao)(xiao)評(ping)(ping)價(jia)結果要及時反(fan)饋政府性(xing)融資擔(dan)保(bao)、再(zai)擔(dan)保(bao)機(ji)構(gou)及其股(gu)東單位，并抄送有(you)關部門(men)。